ПСБ нарастил чистую прибыль в три раза — до 24,4 млрд по МСФО в I полугодии 2021 года
Чистая прибыль ПСБ по МСФО за шесть месяцев 2021 г. составила 24,3 млрд руб., что в 3,3 раза выше, чем за аналогичный период 2020 г.
— В первом полугодии ПСБ трехкратно увеличил прибыль, обеспечив возврат на капитал почти в 19%. Банк продолжил высокими темпами наращивать объемы бизнеса и основные доходы. Активы увеличились на 15% с начала года и на 43% — за год. Прирост чистых процентных и чистых комиссионных доходов год к году составил 36% и 69% соответственно, что обеспечено активным кредитованием компаний и населения и развитием транзакционного бизнеса. Такие результаты подтверждают эффективность бизнес-модели банка и создают устойчивую основу для дальнейшего роста, — пояснила главный финансовый директор ПСБ Татьяна Наумлинская.
Чистый процентный доход в первом полугодии 2021 г. увеличился на 36% год к году и составил 43,8 млрд руб. Процентные доходы выросли на 13% г/г — до 86,9 млрд руб., а процентные расходы сократились на 3% г/г — до 43,2 млрд руб.
Чистая процентная маржа в отчетном периоде составила 2,8%, сохранившись на уровне первого полугодия 2020 г.
Чистый комиссионный доход в первом полугодии 2021 г. увеличился на 69% г/г — до 16,4 млрд руб. Драйверами послужило банкострахование (рост более чем в 3,5 раза), а также комиссии за расчетно-кассовое обслуживание (+27%) и документарные операции (+31%).
Операционный доход увеличился на 40% г/г* — до 60,5 млрд руб., что обусловлено существенным ростом объемов бизнеса. Соотношение операционных расходов к операционному доходу сократилось на 3 п.п. г/г — до 46%.
Общая сумма расходов на резервы сократилась на 66% г/г и составила 4,4 млрд руб. Соотношение расходов на резервы к средним активам снизилось с 1,2% в первом полугодии 2020 г. до 0,3% по итогам первого полугодия 2021 г.
Активы банка с начала года увеличились на 15% — до 3,2 трлн руб. по состоянию на 1 июля 2021 г. (в 2020г. — 2,8 трлн руб.).
Портфель ценных бумаг в первом полугодии 2021 г. увеличился на 16% — до 903 млрд руб. (в 2020 г. — 779 млрд руб.). Доля ценных бумаг на балансе банка составила 29% (в 2020 г. — 28%). По состоянию на 1 июля 2021 г. доля государственных ценных бумаг в портфеле составила 88% (в 2020 г. — 84%).
Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, вырос на 16% с начала года и составил 1 669 млрд руб. по состоянию на 1 июля 2021 г. Корпоративный кредитный портфель составил 1 142 млрд руб. (+16% в первом полугодии 2021 г.), портфель кредитов МСБ — 155 млрд руб. (+15%**), розничный портфель — 372 млрд руб. (+20%).
Доля обесцененных кредитов (этап 3 МСФО), за вычетом резерва под обесценение, сократилась за отчетный квартал с 3,2% до 2%. А коэффициент покрытия обесцененных кредитов резервами увеличился с начала года на 4 п.п. — до 96% на 1 июля 2021 г.
Средства на счетах клиентов в отчетном периоде увеличились на 15% — до 2,48 трлн руб. Приток средств на счета до востребования опережал темпы роста срочного привлечения, в результате чего доля текущих счетов и депозитов до востребования в средствах клиентов увеличилась с начала года с 41% до 45% на 1 июля 2021 г. Объем средств на счетах корпоративных клиентов*** составил 1 626 млрд руб., объем средств клиентов МСБ — 344 млрд руб., а объем средств розничных клиентов — 510 млрд руб.
Совокупный капитал, рассчитанный в соответствии с требованиями Базель III, на 1 июля 2021 г. составил 328 млрд руб. (в 2020 г. — 305 млрд руб.), увеличившись на 8% за счет полученной за отчетный период прибыли. Капитал 1 уровня по Базель III увеличился на 51 млрд руб. до 296 млрд руб. за счет полученной в отчетном периоде прибыли, а также за счет перевода в статус бессрочного субординированного депозита Роскосмосбанка, полученного от ГК «Роскосмос» в рамках реализации плана финансового оздоровления.
Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по МСФО на 1 июля 2021 г. составил 15% (при минимальном требовании 8%); коэффициент достаточности основного капитала — 13,5% (при минимальном требовании 6%), и базового капитала — 12,3% (при минимальном требовании 4,5%).
Дмитрий Аксенов
* Без учета единовременного дохода, полученного в 1 квартале 2020 г.
** Без учета проведенной переклассификации портфеля МСБ объемом порядка 45 млрд руб. В связи с предусмотренными законодательством РФ условиями одной из госпрограмм поддержки предпринимателей, соответствующие кредиты МСБ были переведены в состав прочих финансовых активов в виде дебиторской задолженности Минэкономразвития РФ, которая была полностью погашена во 2-м квартале 2021 г.
*** В корпоративные счета для целей пресс-релиза включены все остатки средств, кроме МСБ и розничных клиентов.