25 тыс. клиентов Центрально-Черноземного банка (ЦЧБ) ПАО Сбербанк воспользовались инвестиционно-накопительными продуктами Сбера в 2020 г. Воронежцы все чаще стали оформлять предложения банка через Сбер Управление Активами, «Сбербанк страхование жизни» и СберНПФ, сообщили в среду, 10 февраля, в пресс-службе ЦЧБ.
По информации структуры, внимание потребителей услуг Сбера также привлек блок «Управление благосостоянием», в рамках которого представлены различные формы монетизации денежных средств – через инвестирование, накопление со страховой защитой и 100% защитой капитала, формирование грамотной системы пенсионного накопления. Цифры говорят сами за себя – количество клиентов в этом секторе возросло на треть, а число массовых инвесторов – на 74%. Конечно, на инвестиционный интерес повлияло также снижение ставок по вкладам, что привело население к поиску альтернативных решений для вложения средств.
Что касается таких инвестиционных инструментов, как открытые паевые инвестиционные фонды (ПИФы), стратегии доверительного управления и индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) с готовой стратегией, то ими заинтересовались 14 тыс. клиентов ЦЧБ. Общий объем вложений составил 8,2 млрд руб.
По словам директора Управления продаж продуктов благосостояния ЦЧБ ПАО Сбербанк Марии Дегтярь, ПИФы и ИИС являются простыми и доступными инструментами, не требующими при этом специальных знаний и навыков с низким порогом вхождения – от 1 и 10 тыс. руб. соответственно. При этом операции с ценными бумагами проводятся профессиональными финансистами по определенной стратегии, выбранной клиентом, и после проведения анализа ситуации на фондовом рынке. Руководитель подчеркнула, что высокой востребованностью у клиентов пользуется ИИС с готовой стратегией «Накопительная» – здесь можно вложиться в облигации государства и крупнейших российских компаний.
Традиционный интерес клиентов вызывают предложения Сбера, позволяющие сформировать финансовую подушку безопасности, в том числе копить на достижение долгосрочной цели. В связи с этим, клиенты все чаще оформляют договоры накопительного страхования жизни (НСЖ). Только за прошлый год участниками данной программы стали 9 тыс. человек из числа жителей Черноземья и 116 тыс. договоров НСЖ было оформлено через «Сбербанк страхование жизни».
– Как правило, наши клиенты заключают договоры НСЖ на срок от трех лет. Важное преимущество НСЖ в том, что в течение всего срока договора жизнь и здоровье клиента застрахованы на всю сумму планируемых накоплений. При наступлении неблагоприятных событий компания произведет страховую выплату или продолжит делать за клиента регулярные взносы, – отметила Мария Дегтярь.
И – добавила, что чаще всего программой пользуются женщины – на их долю приходится порядка 60% заключенных договоров. В среднем накопления клиентов по данной программе составляют около 500 тыс. руб.
Аналитики Сбера также отмечают востребованность у клиентов такого продукта, как индивидуальный пенсионный план (ИПП) от НПФ Сбербанка. Предложение привлекает тем, что есть возможность для самостоятельных расчетов размера взносов исходя из личной ситуации, чтобы клиенту было и комфортно, и имело инвестиционный доход. К примеру, в 2020 г. было заключено более 46 тыс. новых договоров, что стало вдвое больше, чем в 2019 г. В Черноземье за прошлый год желающих оформить ИПП нашлось чуть больше тысячи человек. Преимуществом программы является и то, что минимальный первоначальный взнос равен всего 2 тыс. руб. (для жителей Черноземья – 3,5 тыс. руб.), последующие – 1 тыс. руб.
– Средства на ИПП никогда не уйдут в «минус», поскольку по закону его доходность не может быть отрицательной. А оформить негосударственную пенсию можно будет на 5 лет раньше государственной, – уточнила Мария Дегтярь.
Согласно исследованию «Сбербанк страхование жизни», период пандемии коронавируса повлиял на желание россиян иметь накопления. Три четверти жителей страны стали задумываться над этим, а 49% уже начали инвестировать и откладывать денежные средства. Также 4% респондентов отметили свою готовность использовать для накоплений не только предложения банка по вкладам, но искать альтернативные решения. К слову, 13 % опрошенных заявили о желании применять для накоплений различные инвестиционные инструменты, как самостоятельно, так и через управляющие компании.
В перспективе число желающих воспользоваться инвестиционно-накопительными продуктами блока «Управление благосостоянием» Сбера продолжит расти. Только в 2020 г. количество уникальных клиентов возросло до 710 тыс. чел. или на 34%.
Татьяна Соловьева